चांगला स्टॉक कसा निवडायचा?| शेअर मार्केटमध्ये चांगल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक कशी करावी? , कोणत्या शेअर्समध्ये पैसे गुंतवायचे? , कोणता स्टॉक घ्यायचा? , शेअर्स खरेदी करताना काय लक्षात ठेवावे?
चांगले स्टॉक कसे निवडायचे चांगले स्टॉक कसे निवडायचे
शेअर बाजारातील काही शीर्ष गुंतवणूकदार देखील आहेत जे दरवर्षी सेन्सेक्स आणि निफ्टी पेक्षा कितीतरी पट जास्त परतावा (सुमारे 40% ते 50%) मिळवतात.
पण शेवटी हे लोक एवढा नफा कसा मिळवतात, जेव्हा आपण शेअर्समध्ये पैसे गुंतवतो तेव्हा एकतर तोटा होतो किंवा खूप कमी परतावा मिळतो.
असे घडते कारण या शीर्ष गुंतवणूकदारांना शेअर बाजारातील अनेक वर्षांचा अनुभव आहे.
आणि आपल्यापैकी बहुतेकांना नफा मिळवता येत नाही कारण आम्ही इतरांकडून शेअर्स खरेदी करण्याच्या टिप्स मागतो मग ते ब्रोकरेज हाऊस असो, आर्थिक वेबसाइट असो किंवा कोणत्याही टीव्ही चॅनेलवरील तज्ञ असो.
यापैकी बहुतेक लोक तुम्हाला सांगतात की स्वतःहून योग्य स्टॉक निवडणे सोपे काम नाही, ते तुम्हाला खात्री देतात की तज्ज्ञांच्या सल्ल्याशिवाय कोणीही मल्टीबॅगर स्टॉक निवडू शकत नाही, याचा अर्थ हे लोक गुंतवणुकीत अतिशयोक्ती करतात.
पण हे लोक असे का करतात? But why do these people do that?
कारण हा त्यांचा व्यवसाय आहे ज्यातून हे लोक पैसे कमवतात, कोणत्याही शेअरची किंमत केव्हाही वाढवतात आणि नंतर तो विकून नफा कमावतात, ज्यामध्ये ज्या लोकांनी त्यांच्याकडून टिप्स घेऊन तो शेअर विकत घेतला त्यांचे पैसे बुडाले असतील. .
पण मी तुम्हाला सांगतो की तुम्ही कोणाच्याही मदतीशिवाय स्वतःहून चांगल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करू शकता.
तर आज मी तुम्हाला 7 मार्ग सांगणार आहे ज्याद्वारे तुम्ही शेअर बाजारात गुंतवणूक सुरू करू शकता आणि स्वतःचे विश्लेषण करून चांगला स्टॉक निवडू शकता!
स्टॉक मार्केटमध्ये चांगला स्टॉक कसा निवडायचा – 7 मार्ग How to choose the best stock in the stock market – 7 ways
शेअर बाजारात तुम्ही चांगल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक कशी करू शकता?
व्यापाराबाबत काही महत्त्वाच्या गोष्टी:
मूल्य गुंतवणुकीबाबत काही महत्त्वाच्या गोष्टी:
2021 मध्ये भारतातील शेअर बाजारात चांगल्या समभागांमध्ये गुंतवणूक कशी करावी?
1. कंपनीच्या आर्थिक गोष्टींचा वापर करून चांगल्या स्टॉकची तपासणी आणि फिल्टरिंग.
चांगला स्टॉक खरेदी करण्यासाठी स्क्रीनिंगचे निकष काय आहेत?
2.कोणत्याही कंपनीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, त्याबद्दल संपूर्ण माहिती मिळवा.
शेअर मार्केटमध्ये कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणूक करावी?
3: कंपन्यांमध्ये स्पर्धात्मक फायदा (खंदक) शोधा.
4: कंपनीकडे कमी कर्ज असल्याची खात्री करा.
कंपनीचे आर्थिक आरोग्य कसे तपासायचे?
5: RoE आणि RoCE सारखे आर्थिक गुणोत्तर पहा.
6: कंपनी पारदर्शक आणि प्रामाणिक असावी.
शेअर मार्केटमधील फसवणूक कंपनी कशी शोधायची?
7. स्टॉकची खरी किंमत शोधा.
स्टॉक मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, जर तुमच्याकडे डिमॅट खाते नसेल, तर सर्व प्रथम कोणत्याही ब्रोकर प्लॅटफॉर्मवर जा आणि प्रथम तुमचे डीमॅट खाते उघडा, तरच तुम्ही शेअर बाजारात गुंतवणूक करू शकता.
तुमच्या सुरुवातीच्या काळात तुम्हाला शिकण्यावर सर्वाधिक लक्ष केंद्रित करावे लागेल कारण तुम्ही शेअर मार्केटमध्ये जितके जास्त शिकाल तितके जास्त पैसे तुम्ही शेअर मार्केटमधून कमवू शकाल.
शेअर बाजारात तुम्ही चांगल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक कशी करू शकता? How can you invest in good stocks in the stock market?
जगातील सर्वात मोठा गुंतवणूकदार कोणीही असला तरी तो दोन प्रकारे शेअर बाजारात पैसे गुंतवून आपली संपत्ती निर्माण करतो:
प्रथम: मूल्य गुंतवणूकीद्वारे
दुसरा: व्यापार करून.
हे दोनच मार्ग आहेत ज्याद्वारे लोक शेअर बाजारात पैसे कमवतात.
पण या दोघांमध्ये काय फरक आहे? But what is the difference between the two?
या दोघांमधील फरक जाणून घेण्यापूर्वी, तुम्ही ट्रेडिंग आणि मूल्य गुंतवणूक या दोन्हींबद्दल जाणून घेतले पाहिजे.
म्हणून, सर्व प्रथम ट्रेडिंगबद्दल काही महत्त्वाचे मुद्दे पाहू, त्यानंतर आपण मूल्य गुंतवणूकीबद्दल देखील चर्चा करू;
व्यापाराबाबत काही महत्त्वाच्या गोष्टी: Some important things about trade:
ट्रेडिंगमध्ये तुम्ही नफा मिळविण्यासाठी कमी वेळेवर लक्ष केंद्रित करता, जर त्याच वेळेत मार्केट तेजीत असेल तर तुम्हाला नफा होतो आणि जर बाजार मंदीत गेला तर तुमचे नुकसान होते.
व्यापारात, लोक कमी किमतीत स्टॉक विकत घेतात आणि कमी कालावधीत जास्त किंमतीला विकतात आणि नफा मिळवतात.
व्यापारात, लोक खूप कमी कालावधीत बाजारात प्रवेश करतात आणि खूप लवकर बाहेर पडतात.
ट्रेडिंगमध्ये, लोक काही मिनिटे, काही तास किंवा जास्तीत जास्त 1 दिवसासाठी स्टॉक ठेवतात.
व्यापार करण्यासाठी, बरेच लोक ‘तांत्रिक विश्लेषण’ चा अवलंब करतात ज्यामध्ये ते अनेक संकेतकांकडे पाहतात जसे की: चलती सरासरी, अस्थिरता इ.
शेअर्सच्या किमतीतील उच्च अस्थिरता (उतार) मुळे, व्यापार बहुतेक लोक धोकादायक मानतात.
जर तुम्ही रणनीतीमध्ये गुंतवणूक केली तर तुम्हाला खूप नुकसानही होऊ शकते.
ट्रेडिंगमध्ये असे बरेच लोक आहेत जे पहिल्या दिवशी जेवढे पैसे कमावतात त्यापेक्षा 10 पट किंवा जास्त पैसे गमावतात आणि नंतर ट्रेडिंग सोडून लोकांमध्ये शेअर बाजाराचे नाव खराब करतात.
आता मूल्य गुंतवणूक म्हणजे काय ते पाहूया? Now let’s see what is value investment?
मूल्य गुंतवणुकीबाबत काही महत्त्वाच्या गोष्टी:
जगातील सर्वात श्रीमंत गुंतवणूकदार वॉरन बफे म्हणतात की-
“जर तुमची 10 वर्षे स्टॉक ठेवण्याची योजना नसेल, तर 10 मिनिटांसाठीही ठेवू नका.”
त्यांच्या मते, तुम्ही फक्त अशाच कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करावी जी तुम्ही कायमस्वरूपी ठेवू शकता.
दीर्घकाळ स्टॉक ठेवण्याचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे त्यांना लाभांश, स्टॉक स्प्लिट आणि एकाधिक नफा यांचा लाभ मिळतो.
(चांगले स्टॉक कसे निवडावेत) जरी गुंतवणूकदार केवळ दीर्घ काळासाठी नफा कमावतात, परंतु काहीवेळा काही मोठ्या चढ-उतार, बाह्य घटना आणि व्यवसायातील घसरणीमुळे गुंतवणूकदारांनाही त्रास सहन करावा लागतो.
जेव्हा तुम्ही दीर्घकाळ स्टॉक ठेवता तेव्हा तुम्हाला तुमच्या संपत्तीमध्ये चक्रवाढीची शक्ती दिसेल.
मूल्य गुंतवणुकीचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे त्यात तुम्हाला घातांकीय वाढ मिळते.
अनेक लोक मूल्य गुंतवणूक करण्यासाठी ‘मूलभूत विश्लेषणाचा’ अवलंब करतात. यामध्ये तुम्ही दैनंदिन किमतीच्या चढ-उतारावर लक्ष केंद्रित करत नाही तर तुम्हाला कंपनीच्या आर्थिक, व्यवस्थापन आणि अगदी त्या क्षेत्राचे विश्लेषण करावे लागेल.
व्यापारातील लोक अलीकडे 10% ते 20% नफा कमावतात परंतु यामुळे त्यांची संपत्ती निर्माण होत नाही, म्हणून संपत्ती निर्माण करण्यासाठी तुम्हाला “मूल्य गुंतवणूक” करणे आवश्यक आहे.
शेअर मार्केटमध्ये कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणूक करावी? Which sector should be invested in the stock market?
आता प्रश्न येतो की आपण कंपनी शोधू पण कोणते क्षेत्र योग्य आहे जे भविष्यात चांगला परतावा देऊ शकेल? आणि तुमच्यासाठी कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणूक करणे योग्य आहे हे कसे जाणून घ्यावे? मग शेवटी कोणत्या क्षेत्रातील कंपनीमध्ये गुंतवणूक करावी?
त्यामुळे तुम्हाला ज्या क्षेत्रात चांगले ज्ञान असेल, त्या क्षेत्रात तुम्ही गुंतवणूक करू शकता कारण तुम्हाला ते क्षेत्र समजून घेणे सोपे जाईल, तुम्हाला त्या क्षेत्रातील कंपनीचा व्यवसाय चांगल्या प्रकारे समजू शकेल आणि त्याच वेळी तुम्हाला त्या कंपनीची भविष्यातील दृष्टी देखील सांगू शकते.
उदाहरण: समजा तुम्ही आयटी कंपनीत नोकरी करत असाल, तर तुम्ही तुमचे पैसे आयटी क्षेत्रातील कोणत्याही कंपनीत गुंतवू शकता जसे की: Tech Mahindra, Infosys, TCS, Wipro, HCL इ.
त्याचप्रमाणे, जर तुम्ही फार्मा क्षेत्राशी संबंधित असाल, तर तुम्हाला या क्षेत्रातील स्टॉक्स चांगल्या प्रकारे समजतील.
पण त्याचवेळी काही व्यवसाय असा असतो की ज्यामध्ये तुम्हाला ते क्षेत्र लक्षात ठेवण्याची गरज नाही; काही ग्राहक उत्पादने जसे की शेव्हिंग क्रीम, फुटवेअर, ऑटोमोबाईल्स इ.
उदाहरण: समजा तुम्हाला टू व्हीलर बनवणारे काही स्टॉक सापडले असतील, तर हे स्टॉक समजून घेण्यासाठी तुम्हाला टू व्हीलर उद्योगात चांगली पार्श्वभूमी असली पाहिजे असे तुम्हाला वाटते का?
“नाही नाही” कारण भारतात दुचाकींना इतकी मागणी आहे की हे क्षेत्र नेहमीच वाढ दाखवते.
त्याचप्रमाणे, रिअल इस्टेट क्षेत्रालाही खूप मागणी आहे, जी नेहमीच सुरू राहील कारण टाईल्स उत्पादक कंपन्या- कजारिया किंवा सॅनिटरी कंपनी- ‘सेरा’ सारख्या कंपन्यांची मागणी बाजारात कायम राहील.
त्यामुळे तुम्ही त्या क्षेत्रात गुंतवणूक करावी ज्याची मागणी नेहमीच असेल आणि ज्या क्षेत्रात भविष्यात चांगली वाढ होईल असे तुम्हाला वाटते.
पायरी #1: कंपनीच्या आर्थिक गोष्टींचा वापर करून चांगल्या स्टॉकची तपासणी आणि फिल्टरिंग. Step # 1: Examining and filtering good stock using company finances.
NSE आणि BSE वर हजारो स्टॉक्स सूचीबद्ध आहेत परंतु प्रत्येक स्टॉकची आर्थिक माहिती एक-एक करून पाहणे आणि त्याचे विश्लेषण करणे अशक्य आहे.
म्हणून, खाली दिलेले काही स्क्रिनिंग निकष पाहून तुम्ही स्वतःहून योग्य आणि चांगला स्टॉक निवडू शकता.
चांगला स्टॉक खरेदी करण्यासाठी स्क्रीनिंगचे निकष काय आहेत?
कंपनीची ‘मार्केट कॅप’ 500 कोटींपेक्षा जास्त असावी.
विक्री आणि नफा वाढ 10% पेक्षा जास्त असावी.
कर्ज ते इक्विटी गुणोत्तर 1 पेक्षा कमी असावे.
प्रति शेअर कमाईचा (EPS) वाढीचा दर गेल्या ५ वर्षांपासून सातत्याने वाढत आहे.
इक्विटीवर परतावा (RoE) 20% पेक्षा जास्त असावा.
P/B गुणोत्तर 1.5 पेक्षा कमी किंवा समान असावे.
P/E प्रमाण २५ पेक्षा कमी असावे.
सध्याचे प्रमाण १ पेक्षा जास्त असावे.
तुम्हाला ही सर्व “आर्थिक माहिती” स्वतः तपासण्याची गरज नाही. यासाठी अनेक ऑनलाइन स्क्रीनर टूल्स आहेत ज्यावर तुम्ही ही सर्व स्टॉक माहिती पाहू शकता जसे की; मनी कंट्रोल आणि इक्विटीमास्टर.
जेव्हा तुम्ही इक्विटीमास्टर किंवा मनीकंट्रोलच्या वेबसाइटला भेट देऊन कोणताही स्टॉक शोधता तेव्हा तुम्हाला त्या कंपनीचे सर्व निकष आणि “आर्थिक गुणोत्तर” पुढील पानावर दिसतील.
त्यापैकी, तुम्ही वर नमूद केलेले निकष पाहून मजबूत मूलभूत तत्त्वे असलेली कंपनी निवडू शकता.
पायरी # 2: कोणत्याही कंपनीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, त्याबद्दल संपूर्ण माहिती मिळवा. Step # 2: Before investing in any company, get complete information about it.
पायरी # 1 बघून, तुम्ही आता शिकलात की कंपनीची आर्थिक स्थिती तपासण्यासाठी कोणते निकष पाहावे लागतात.
आता तुम्हाला त्या कंपनीबद्दल जितके शक्य आहे तितके माहित असणे आवश्यक आहे.
यासाठी तुम्ही निवडलेल्या कंपनीच्या वेबसाइटला भेट देऊ शकता, त्या कंपनीचे अपडेट्स ट्रॅक करू शकता, याशिवाय तुम्ही Google वर कंपनीबद्दल सर्च करू शकता.
बोनस: (चांगले स्टॉक कसे निवडायचे) तुम्ही Quora आणि Reddit सारख्या फोरमला भेट देऊन त्या कंपनीबद्दल इतर लोकांकडून फीडबॅक देखील मिळवू शकता.
तुम्हाला त्या कंपनीबद्दल जितके जास्त माहिती असेल तितकेच तुम्हाला तिच्या व्यवसायाबद्दल समजेल. जेव्हा तुम्ही त्या कंपनीची पूर्ण माहिती गोळा केली असेल, तेव्हा स्वतःला प्रश्न विचारा-
कंपनीचे व्यवसाय मॉडेल फायदेशीर आहे का? Is the company’s business model profitable?
त्या कंपनीची उत्पादने किंवा सेवा लोकांसाठी मौल्यवान आहेत का?
कंपनीचा व्यवसाय कसा चालतो आणि पैसे कसे कमवायचे हे मला कळेल का?
कंपनीमध्ये गेल्या काही वर्षांत कोणते चढ-उतार झाले आहेत?
कंपनीवर बेकायदेशीर गुन्हा दाखल आहे का?
त्यामुळे तुम्हाला ज्या कंपन्यांची चांगली माहिती आहे अशाच कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे तुमच्यासाठी महत्त्वाचे आहे. असे केल्याने तुम्ही शेअर बाजारात पैसे गमावणे टाळू शकाल.
शेअर मार्केटमध्ये कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणूक करावी? Which sector should be invested in the stock market?
आता प्रश्न येतो की आपण कंपनी शोधू पण कोणते क्षेत्र योग्य आहे जे भविष्यात चांगला परतावा देऊ शकेल? आणि तुमच्यासाठी कोणत्या क्षेत्रात गुंतवणूक करणे योग्य आहे हे कसे जाणून घ्यावे? मग शेवटी कोणत्या क्षेत्रातील कंपनीमध्ये गुंतवणूक करावी?
त्यामुळे तुम्हाला ज्या क्षेत्रात चांगले ज्ञान असेल, त्या क्षेत्रात तुम्ही गुंतवणूक करू शकता कारण तुम्हाला ते क्षेत्र समजून घेणे सोपे जाईल, तुम्हाला त्या क्षेत्रातील कंपनीचा व्यवसाय चांगल्या प्रकारे समजू शकेल आणि त्याच वेळी तुम्हाला त्या कंपनीची भविष्यातील दृष्टी देखील सांगू शकते.
उदाहरण: समजा तुम्ही आयटी कंपनीत नोकरी करत असाल, तर तुम्ही तुमचे पैसे आयटी क्षेत्रातील कोणत्याही कंपनीत गुंतवू शकता जसे की: Tech Mahindra, Infosys, TCS, Wipro, HCL इ.
त्याचप्रमाणे, जर तुम्ही फार्मा क्षेत्राशी संबंधित असाल, तर तुम्हाला या क्षेत्रातील स्टॉक्स चांगल्या प्रकारे समजतील.
पण त्याचवेळी काही व्यवसाय असा असतो की ज्यामध्ये तुम्हाला ते क्षेत्र लक्षात ठेवण्याची गरज नाही; काही ग्राहक उत्पादने जसे की शेव्हिंग क्रीम, फुटवेअर, ऑटोमोबाईल्स इ.
उदाहरण: समजा तुम्हाला टू व्हीलर बनवणारे काही स्टॉक सापडले असतील, तर हे स्टॉक समजून घेण्यासाठी तुम्हाला टू व्हीलर उद्योगात चांगली पार्श्वभूमी असली पाहिजे असे तुम्हाला वाटते का?
“नाही नाही” कारण भारतात दुचाकींना इतकी मागणी आहे की हे क्षेत्र नेहमीच वाढ दाखवते.
त्याचप्रमाणे, रिअल इस्टेट क्षेत्रालाही खूप मागणी आहे, जी नेहमीच सुरू राहील कारण टाईल्स उत्पादक कंपन्या- कजारिया किंवा सॅनिटरी कंपनी- ‘सेरा’ सारख्या कंपन्यांची मागणी बाजारात कायम राहील.
त्यामुळे तुम्ही त्या क्षेत्रात गुंतवणूक करावी ज्याची मागणी नेहमीच असेल आणि ज्या क्षेत्रात भविष्यात चांगली वाढ होईल असे तुम्हाला वाटते.
पायरी #3: कंपन्यांमध्ये स्पर्धात्मक फायदा (खंदक) शोधा. Step # 3: Finding Competitive Advantage (Trench) in Companies
आत्तापर्यंत तुम्ही अशा कंपन्या ओळखायला शिकलात ज्यांची आर्थिक स्थिती चांगली आहे, बिझनेस मॉडेल समजण्यास सोपे आहे, परंतु आता तुमच्यासाठी हे जाणून घेणे देखील महत्त्वाचे आहे की त्या कंपनीला असा काही स्पर्धात्मक फायदा आहे का (ज्याला आपण “Moat” म्हणतो). असे म्हटले जाते) ज्याद्वारे ती आपल्या क्षेत्रातील कंपन्यांपेक्षा चांगली कामगिरी करू शकते.
खंदक हा एखाद्या कंपनीचा स्पर्धात्मक फायदा आहे, म्हणजे असा फायदा जो फक्त त्याच उद्योगातील त्या कंपनीकडे आहे आणि बाकीच्यांना नाही. वजन जितके मोठे असेल तितकी कंपनी अधिक टिकाऊ असेल आणि तिचा स्पर्धात्मक फायदा जास्त असेल.
याचा अर्थ असा की त्या कंपनीच्या स्पर्धकांना तुमचा हा अतिरिक्त फायदा बदलणे खूप कठीण जाईल जेणेकरून तुमचे प्रतिस्पर्धी कधीही तुमच्या मार्केट शेअरला मागे टाकू शकणार नाहीत.
त्यामुळे अशा कंपनीचे शेअर्स निवडून त्यात पैसे गुंतवावे लागतील.
पाहिल्यास, खंदक अनेक प्रकारचे असू शकतात जसे:
तुमचा ब्रँड तुमच्या प्रतिस्पर्ध्यांच्या तुलनेत खूप मजबूत असू शकतो.
असे होऊ शकते की जर तुमचा कोणताही व्यवसाय त्या उद्योगात आधीच यशस्वी झाला असेल तर तुम्हालाही त्याचा फायदा मिळू शकेल जो इतरांना मिळू शकत नाही.
तुम्हाला पहिला मूव्हर फायदा होऊ शकतो.
तुमचे काही सरकारी नियमांवर नियंत्रण असू शकते जे इतरांना व्यवसाय करण्यापासून प्रतिबंधित करते परंतु तुमचे तसे नाही.
उदाहरण: “Apple” हा कंपनीचा एक अतिशय मजबूत ब्रँड आहे, ज्यावर लोकांचा विश्वास आहे, याशिवाय, त्यांच्या उत्पादनांची बाजारात मागणी देखील खूप जास्त आहे, जे Apple साठी “मोट” आहे कारण त्याच्या प्रतिस्पर्ध्यांकडे तसे नाही. अनेक फायदे..
इतरही काही कंपन्या आहेत ज्यांचे खंदक खूप मजबूत आहेत जसे की: कोलगेट, फेविकॉल, मारुती कारण लोकांच्या मनात या कंपन्यांची प्रतिमा आहे आणि त्या उद्योगाचा विचार केल्यास पहिले लक्ष या कंपन्यांकडे जाते.
या कंपन्यांनी लोकांच्या मनात त्यांची किंमत खूप पक्की केली आहे.
त्यामुळेच कोणत्याही नवीन स्पर्धकांकडे बाजारात त्यांच्याशी स्पर्धा करण्याइतकी ताकद नसते, म्हणूनच या कंपन्या नेहमीच संपूर्ण बाजारपेठेवर आपली मक्तेदारी ठेवतात आणि वर्षानुवर्षे मोठ्या होत राहतात.
म्हणूनच, जेव्हाही तुम्ही एखाद्या मजबूत फंडामेंटल कंपनीच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक कराल तेव्हा त्याचे “Moats” नक्की जाणून घ्या.
पायरी # 4: कंपनीकडे कमी कर्ज असल्याची खात्री करा. Step # 4: Make sure the company has less debt.
जेव्हा तुम्ही स्टॉक फिल्टर करण्यासाठी कंपनीचे स्क्रीनिंग निकष पाहता तेव्हा ते सध्याचे प्रमाण आणि कर्ज ते इक्विटी गुणोत्तर यांचे विश्लेषण करतात.
हे दोन्ही गुणोत्तर आपल्याला सांगतात की कंपनी कर्ज घेतलेल्या भांडवलावर (कर्ज) किती अवलंबून आहे म्हणजेच कंपनीने किती कर्ज घेतले आहे.
म्हणून जेव्हा तुम्ही योग्य स्टॉक निवडता, तेव्हा या दोन गुणोत्तरांव्यतिरिक्त, ती कंपनी गेल्या काही वर्षांपासूनची कर्जे कशी व्यवस्थापित करत आहे ते देखील पहा.
कंपनी वर्षानुवर्षे आपली कर्जे कमी करत असेल, तर ती आपोआपच तिचा नफा वाढेल, हे कंपनीच्या आर्थिक आरोग्याचे सकारात्मक लक्षण आहे.
कंपनीचे आर्थिक आरोग्य कसे तपासायचे? How to check the financial health of the company?
एखाद्या कंपनीचे आर्थिक आरोग्य तपासण्यासाठी, तुम्ही मनीकंट्रोलच्या वेबसाइटला भेट देऊ शकता आणि त्या कंपनीचा ताळेबंद पाहू शकता, ज्यामध्ये त्या कंपनीची सध्याची दायित्वे आणि दीर्घकालीन कर्जे आहेत.
दीर्घ मुदतीची कर्जे ही कंपनीने 1 वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी घेतलेली कर्जे आहेत आणि चालू दायित्वे ही कंपनीची कर्जे आहेत जी तिला 1 वर्षात फेडायची आहेत.
ज्या कंपन्यांकडे बरीच दीर्घकालीन कर्जे आहेत ते त्यांचे कर्ज फेडण्यास सक्षम नाहीत कारण त्यांचे बहुतेक पैसे व्याज भरण्यासाठी जातात.
“स्टॉकमधून पैसे मिळवण्यासाठी, तुमच्याकडे तो स्टॉक पाहण्याची दृष्टी, खरेदी करण्याचे धाडस आणि ते धरून ठेवण्यासाठी धैर्य असणे आवश्यक आहे.”
तुम्हाला माहीत आहे की NSE आणि BSE वर हजारो कंपन्या शेअर मार्केटमध्ये लिस्टेड आहेत, त्यामुळे आता तुमचे काम आहे की त्या हजारो कंपन्यांपैकी स्टॉक मार्केटमध्ये योग्य कंपनी कशी शोधायची?
आज मी तुम्हाला अशाच काही गुंतवणुकीच्या स्ट्रॅटेजी सांगणार आहे ज्याद्वारे तुम्ही खूप चांगले स्टॉक्स निवडू शकता.
जेव्हा तुम्ही मूल्य गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्हाला बर्‍याच गोष्टींमधून जावे लागते जसे की; कंपनीचे आर्थिक विवरण पाहणे, वार्षिक अहवाल वाचणे, कंपनीचे आर्थिक आरोग्य तपासणे आदी कामे करावी लागतात.
तर आज मी तुम्हाला चांगल्या स्टॉकमध्ये गुंतवणुकीसाठी 7 सर्वोत्तम धोरणे सांगणार आहे ज्या अतिशय सोप्या आणि व्यावहारिक आहेत;
पायरी #5: RoE आणि RoCE सारखे आर्थिक गुणोत्तर पहा. Step # 5: Look at the financial ratios like RoE and RoCE.
जेव्हा जेव्हा वॉरेन बफेट स्टॉक्स निवडतात तेव्हा ते निश्चितपणे 2 गुणोत्तरे पाहतात-
पहिला: RoE म्हणजे रिटर्न ऑन इक्विटी
दुसरा: RoCE म्हणजे रिटर्न ऑफ कॅपिटल एम्प्लॉयड
रिटर्न ऑन इक्विटी हे सांगते की आम्ही गुंतवलेल्या पैशावर आम्हाला किती परतावा मिळाला आहे.
तर, रिटर्न ऑफ कॅपिटल एम्प्लॉयडद्वारे, कंपनीने तिच्या व्यवसायात गुंतवलेल्या रकमेवर आम्हाला किती परतावा मिळतो हे कळते.
ही दोन आर्थिक गुणोत्तरे पाहिल्यानंतर तुम्ही समजू शकता की;
कंपनी किती फायदेशीर आहे?
कंपनी तिची संसाधने कशी व्यवस्थापित करते?
जर एखाद्या कंपनीचे RoE आणि RoCE प्रमाण जास्त असेल, तर हे दर्शवते की त्या कंपनीमध्ये भविष्यात भरपूर क्षमता आहे आणि भविष्यात त्या कंपनीचे मूल्य वाढू शकते.
त्यामुळे जेव्हाही तुम्ही स्टॉक्स निवडता तेव्हा हे पाहिले पाहिजे की RoE आणि RoCE हे 20% पेक्षा जास्त असावेत आणि गेल्या 5 वर्षांपासून सतत वाढत असले पाहिजेत.
पायरी # 6: कंपनी पारदर्शक आणि प्रामाणिक असावी. Step # 6: The company should be transparent and honest.
जर कंपनी पारदर्शक नसेल, तर ती कंपनी मुळात कितीही मजबूत असली तरी त्यात गुंतवणूक करू नये.
कंपनीच्या व्यवस्थापनाची फसवणूक हे सर्वात मोठे कारण आहे की लोकांचा शेअर बाजारावर विश्वास नाही कारण असे अनेक घोटाळे वेगाने घडले आहेत, ज्यामुळे शेअर बाजारावरील विश्वास उडाला आहे; हर्षद मेहता घोटाळा, केतन पारेख घोटाळा.
अशा अनेक कंपन्या आहेत ज्या भागधारकांची दिशाभूल करतात आणि SEBI चे नियम देखील पाळत नाहीत, म्हणजे ते SEBI ला चकमा देण्याचा प्रयत्न करतात.
गुंतवणूकदारांना या कंपन्यांचा खूप त्रास होतो, त्यामुळे अशा कंपन्यांपासून नेहमी दूर राहावे.
कंपनीचे व्यवस्थापन म्हणजे त्या कंपनीचे प्रवर्तक, सीईओ, सीएफओ, व्यवस्थापकीय संचालक इ.
पारदर्शक आणि प्रामाणिक व्यवस्थापन असलेल्या कंपनीचे उदाहरण पाहिले तर ते असे: अवंती फीड्स.
शेअर मार्केटमधील फसवणूक कंपनी कशी शोधायची? How to find a fraudulent company in the stock market?
असे काही मार्ग आहेत ज्याद्वारे तुम्ही शेअर बाजारात घोटाळा आणि घोटाळे करणाऱ्या कंपन्या सहज शोधू शकता-
कंपनीचा संपूर्ण ट्रॅक रेकॉर्ड पाहता
तुम्ही घरी जाऊन त्या कंपनीच्या नावासमोर फसवणूक किंवा घोटाळा लिहून शोधू शकता; ‘कंपनीचे नाव’ घोटाळा, जर त्या कंपनीने काही फसवणूक केली असेल तर ती तुम्हाला Google वर दिसेल.
यासह, तुम्हाला कंपनीच्या सर्व व्यवस्थापनाचे नाव, कंपनीच्या अधिका-यांविरुद्ध काही खटला आहे का आणि त्यांची पात्रता किती आहे आणि त्यांचे पूर्वीचे सर्व ट्रॅक रेकॉर्ड देखील तपासावे लागतील.
वार्षिक अहवालाचे वाचन
कंपनी आणि तिचे व्यवस्थापन अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी त्या कंपनीचा वार्षिक अहवाल वाचावा.
वार्षिक अहवाल वाचून, आपण त्या कंपनीचा भविष्यातील दृष्टीकोन, धोरणे आणि आगामी नवकल्पनांबद्दल जाणून घेऊ शकता.
हा वार्षिक अहवाल त्या कंपनीच्या सीईओनेच बनवला आहे, ज्यामध्ये त्याची दीर्घकालीन दृष्टी जाणून घेतली जाते.
तुम्ही त्या कंपनीच्या वेबसाइटला भेट देऊन वार्षिक अहवाल डाउनलोड करू शकता.
प्रवर्तकांचे शेअरहोल्डिंग पहा
जर त्या कंपनीत कंपनीच्या प्रवर्तकांचे शेअरहोल्डिंग जास्त असेल तर ते एक सकारात्मक लक्षण आहे कारण प्रवर्तकांचा त्यांच्या कंपनीवर विश्वास आहे म्हणूनच ते त्यात पैसे गुंतवत आहेत.
परंतु जर एखाद्या कंपनीच्या प्रवर्तकाचे शेअरहोल्डिंग खूपच कमी असेल तर ते नकारात्मक संकेत आहे, याचा अर्थ प्रवर्तकांचा स्वतःच्या कंपनीवर विश्वास नाही, तर तुम्ही अशा कंपनीत गुंतवणूक करू नये.
प्रवर्तकांचे शेअरहोल्डिंग 40% ते 50% असेल तर आपण असे म्हणू शकतो की तो चांगला स्टॉक आहे.
पायरी #7. स्टॉकची खरी किंमत शोधा. Step # 7. Find out the true value of the stock.
बहुतेक लोकांच्या मनात हा संभ्रम असतो की, स्टॉकची योग्य किंमत कशी कळणार?
वॉरन बफे म्हणतात-
“किंमत म्हणजे तुम्ही जे भरता ते मूल्य असते, तुम्हाला जे मिळते ते मूल्य असते”
तो म्हणतो की-
कमीत कमी किंमत देऊन जास्तीत जास्त मौल्यवान कंपनीत पैसे गुंतवले पाहिजेत.
कमी किमतीत स्टॉक खरेदी केल्याने “मार्जिन ऑफ सेफ्टी” मिळते जे तुमच्या गुंतवणुकीचे जोखमीपासून संरक्षण करते.
वॉरन बफे येथे ज्या समभागांबद्दल बोलत आहेत त्यांची किंमत आंतरिक मूल्यापेक्षा कमी आहे.
हेही वाचा- आंतरिक मूल्य म्हणजे काय?
त्यामुळे जेव्हा जेव्हा एखादा स्टॉक त्याच्या अंतर्गत मूल्यापेक्षा कमी भावात मिळत असेल तेव्हा तो विकत घ्यावा. असे शेअर्स खरेदी केल्याने भविष्यात तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळण्याची शक्यता खूप वाढते.
उदाहरण: जर एखाद्या समभागाचे मूळ मूल्य १०० रुपये असेल आणि तो स्टॉक बहुतेक वेळा १०० रुपये किंवा त्याहून अधिक किमतीत उपलब्ध असेल, तर भविष्यात तो १०० रुपयांनी कमी झाल्यास तो ताबडतोब विकत घ्यावा.
हेही वाचा-
शेअर मार्केटमधून करोडपती कसे व्हावे?
शेअर मार्केटमध्ये करिअर कसे करावे?
अंतिम शब्द Last word
आता मला आशा आहे की तुम्हाला शेअर मार्केटमध्ये चांगले स्टॉक कसे निवडायचे हे माहित आहे? चांगला स्टॉक कसा निवडायचा? मी कोणत्या शेअर्समध्ये पैसे गुंतवावे? हे कळले असते.
त्यामुळे जर तुम्हाला ही माहिती उपयुक्त वाटली, तर नक्कीच ती तुमच्या सोशल मीडियावर तुमच्या मित्रांसह शेअर करा आणि तुम्हाला काही प्रश्न असल्यास आम्हाला कमेंटमध्ये नक्की विचारा.