म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक ऑफर दस्तऐवज | Investment offer document in mutual fund

म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीपूर्वी कागदपत्रे वाचणे आवश्यक आहे

जिथे
आपण म्युच्युअल फंडाची जाहिरात पाहतो, मग ती टीव्ही असो, इंटरनेट असो
किंवा वृत्तपत्र असो, त्या म्युच्युअल फंडाच्या जाहिरातीच्या शेवटी
डिस्क्लेमर म्हणून म्हटले जाते की –

” म्युच्युअल फंड गुंतवणूक बाजाराच्या जोखमीच्या अधीन आहे, कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व म्युच्युअल फंड दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचा”

शेवटी याचा अर्थ काय, हे जाहिरातीत सांगितले जात आहे, त्याचे दोन भाग आहेत, दोन्ही स्वतंत्रपणे समजून घेण्याचा प्रयत्न करूया,

पहिला भाग आहे –   “म्युच्युअल फंड गुंतवणूक बाजाराच्या जोखमीच्या अधीन असते
”, जे अगदी स्पष्ट आहे, “म्युच्युअल फंड गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीशी
संबंधित असते आणि म्युच्युअल फंडातील पैसे शेअर बाजारात गुंतवले जातात,

त्यामुळे
म्युच्युअल फंडात केलेल्या गुंतवणुकीवर मिळणारा नफा किंवा तोटा हा शेअर
बाजारात केलेल्या गुंतवणुकीवर मिळालेल्या नफा किंवा तोट्याशी संबंधित असतो,

आणि दुसरा भाग आहे –   कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी म्युच्युअल फंड योजनेशी संबंधित सर्व ऑफर दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचा”

ज्याचा
हिंदीत अर्थ असा होतो की – कृपया म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक
करण्यापूर्वी त्या म्युच्युअल फंड ऑफरशी संबंधित सर्व कागदपत्रे वाचा.

आता प्रश्न असा आहे की – म्युच्युअल फंडाशी संबंधित कोणती कागदपत्रे आहेत, जी आपण वाचली पाहिजेत आणि ती वाचणे फार महत्वाचे का आहे,

तर
म्युच्युअल फंड गुंतवणूक मालिकेच्या आजच्या विषयात, आपण त्याबद्दल बोलू
आणि ती कागदपत्रे कोणती आहेत आणि ती आपल्याला कुठे वाचायला मिळतील हे जाणून
घेऊ,

आपण प्रथम बोलूया, म्युच्युअल फंड ऑफरशी संबंधित कागदपत्रे काय आहेत?

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक दस्तऐवज

म्युच्युअल फंड ऑफरमधील योजनेशी संबंधित कागदपत्रांमध्ये प्रामुख्याने खालील कागदपत्रांचा समावेश होतो,

1. योजना माहिती दस्तऐवज (SID)
2. अतिरिक्त माहितीचे विधान (SAI)
3. मुख्य माहिती मेमोरँडम (KIM)
4. तथ्य पत्र,

हे
चार प्रमुख दस्तऐवज आहेत – जे तुम्हाला म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक
करण्यापूर्वी काळजीपूर्वक वाचण्यास सांगितले जाते, ज्यांना ऑफर
डॉक्युमेंट्स आणि थोडक्यात ओडी असेही म्हणतात,

या चौघांबद्दल जरा विस्ताराने बोलूया.

 योजना माहिती दस्तऐवज (SID)

स्कीम
इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट) ज्याला थोडक्यात
SID देखील म्हणतात, हा सर्वात महत्वाचा दस्तऐवज आहे, जो खूप लांब दस्तऐवज
आहे, आणि सामान्यतः म्युच्युअल फंड वेबसाइटच्या ऑफर पृष्ठावर उपलब्ध आहे,

जसे
– जर तुम्हाला SBI च्या कोणत्याही म्युच्युअल फंड योजनेचे SID पहायचे
असेल, तर खालील लिंकवर SBI च्या वेबसाईटला भेट देऊन, तुम्ही म्युच्युअल
फंडाचा FUND TYPE आणि SCHEME TYPE निवडून SID आणि KIM दोन्ही मिळवू शकता.
पीडीएफ फॉरमॅटमध्ये. ते डाउनलोड देखील केले जाईल, आणि तुम्ही ते संपूर्ण
दस्तऐवज वाचू शकता,

त्याचप्रमाणे, तुम्ही इतर म्युच्युअल फंड कंपनीच्या वेबसाइटवर सर्च करून SID आणि KIM दोन्ही डाउनलोड आणि वाचू शकता,

SID मध्ये जाणून घेण्यासारख्या मुख्य गोष्टी ,

SID वाचून, आम्हाला या सर्व गोष्टी कळतात, जसे की –

योजनेचे ठळक मुद्दे – म्युच्युअल फंड ऑफरचे उद्दिष्ट, जोखीम घटक,

ड्यू डिलिजेन्स सर्टिफिकेट – सेबीची ऑफरची मान्यता आणि इतर कायदेशीर माहिती आणि वैधता,

योजनेबद्दल माहिती – निधी व्यवस्थापक आणि संघाची माहिती आणि त्यांचा अनुभव,

युनिट्स आणि ऑफर – म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सबद्दल माहिती

ऑन गोइंग ऑफर तपशील – मागील कामगिरी,

शुल्क आणि खर्च – शुल्क, निधीचे वेगवेगळे शुल्क,

युनिट धारकांचे हक्क –  युनिट धारकांचे  अधिकार आणि मर्यादांबद्दल माहिती,

दंड – कोणत्याही प्रकारच्या दंड किंवा अतिरिक्त फीबद्दल माहिती,

प्रलंबित खटला – कायदेशीर दावे आणि खटल्यांबद्दल माहिती,

अतिरिक्त माहितीचे विधान (SAI)

ही कागदपत्रे वर नमूद केल्याप्रमाणे म्युच्युअल फंड योजनेच्या वेबसाइटवरून देखील मिळवता येतात-

अतिरिक्त
माहितीचे विधान, ज्याला थोडक्यात SAI असेही म्हटले जाते, त्यात म्युच्युअल
फंड आणि त्याची रचना आणि निर्मिती याबद्दल सर्व कायदेशीर आणि सामान्य
माहिती असते.

आणि हा SID चा कायदेशीर भाग आहे, जो स्टेटमेंट ऑफ अतिरिक्त माहिती (SAI) म्हणून ओळखला जातो,

मुख्य माहिती मेमोरँडम (KIM)

मुख्य
माहिती मेमोरँडम, ज्याला थोडक्यात KIM म्हणतात, गुंतवणूकदारासाठी सर्वात
महत्वाचे दस्तऐवजांपैकी एक आहे, जे त्याने म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक
करण्यापूर्वी वाचले पाहिजे.

हा दस्तऐवज म्युच्युअल फंड ऑफरच्या वेबसाइटवर देखील उपलब्ध आहे,

KIM चे महत्त्वाचे मुद्दे-

• सर्व इक्विटी योजनांसाठी सामान्य माहिती
• उत्पादन लेबलिंग
• योजना विशिष्ट जोखीम घटक जोखीम नियंत्रण
• गुंतवणूक धोरण आणि विद्यमान योजनांशी तुलना
• AUM आणि FOLIO
• योजना पोर्टफोलिओ होल्डिंग
• सामान्य माहिती आणि मार्गदर्शक तत्त्वे (टिपा)
• अर्ज
• NRI ची घोषणा
• अंतिम फायदेशीर मालकीची घोषणा
• SIP नावनोंदणी फॉर्म
• एक वेळ डेबिट आदेश फॉर्म
• व्यवहार स्लिप
• केवायसी फॉर्म

 

तथ्य पत्र,

फॅक्ट
शीट्स हे एक दस्तऐवज आहे ज्यामध्ये म्युच्युअल फंडाशी संबंधित सर्व
प्रकारचा डेटा आणि फंडाचे विश्लेषण केले जाते, आणि वेगवेगळे समजण्यास सुलभ
तक्ते आणि आलेख वापरून म्युच्युअल फंडाविषयी विविध माहिती आणि तथ्ये दिली
जातात.

शेवटची टीप:

सरतेशेवटी,
असे म्हटले जाते – कधीही न करण्यापेक्षा उशीर चांगला, म्हणून जर तुम्ही
गुंतवणूक करण्यापूर्वी म्युच्युअल फंडाशी संबंधित कागदपत्रे वाचली पाहिजेत,
जेणेकरून ते तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांच्या पूर्ततेसाठी तुमच्यासाठी
उपयुक्त ठरतील.

अहो मित्रा, जर तुम्हाला ही पोस्ट आवडली असेल तर तुमची प्रतिक्रिया खाली लिहा .

वाचल्याबद्दल धन्यवाद,